金融信息来源,金融领域中信息来源途径包括

金融机构应根据反洗钱风险评估需要,信息来源有哪些

．金融机构在与客户建立业务关系时，客户向金融机构披露的信息；2 ．金融机构客户经理或柜面人员工作记录；3 ．金融机构保存的交易记录；4 ．金融机构委托其他金融机构或中介机构对客户进行尽职调查工作所获信息。5 ．金融机构利用商业数据库查询信息；6 ．金融机构利用互联网等公共信息平台搜索信息。

资金流向信息：资金流向是反洗钱监管的重要线索之一。非现场监管信息包括客户资金的来源、去向、流转过程等信息，以及资金在金融机构之间的转移记录。这些信息有助于追踪资金的来源和去向，发现可能的洗钱行为。风险信息：风险信息是非现场监管的重要参考之一。

客户背景资料：包括客户的个人或机构身份信息、国籍、居住地等。某些国家或地区被认为存在洗钱风险更高的可能性。业务模式和行业风险：客户所从事的业务模式和所在行业也对洗钱风险产生影响。行业领域如高风险行业（如金融、律师事务所、房地产等）和非盈利组织等通常具有较高风险。

金融机构的作用和利润来源是什么?

1、股本。就是商业银行成立时，股东投入的资金。对客户的负债，就是个人和企业存入银行的资金，这是商业银行资金的主要来源。同业拆借是商业银行为了应付短时间资金不足，而向其他金融机构的借款，时间很短，占比很小。

2、银行的盈利渠道分别是贷款、银行类保险、销售理财基金类产品、金融机具的销售、金融智能终端业务消费获利、对冲业务、票据业务等。它是银行业务经营的财务成果，是银行本身经济效益的综合性指标，也是国家积累的主要来源之一。

3、银行的盈利方式大致分为两大类，一是利差收入，二是非利差收入。所谓利差收入，就是指贷款利息收入与存款利息支出的差额。这种盈利方式在我国的银行业中所占的比重相当大，当数我国最最主要的盈利方式了。

4、A 试题分析：商业银行是以利润为主要经营目标的金融机构。其营利主要来源于贷款业务，正确答案是A。点评：本题是很简单的基础知识考查题，考生一般都能记住。

5、银行在金融行业的地位之所以难以取代就是因为银行最基本的职能-支付结算及代理记账业务。由此衍生出庞大的客户群体，只要有客户基础，你就可以雁过拔毛处处“收费”。一般上市银行中间业务收入在总收入占比为15%到25%之间吧，普遍认为中间业务收入占比越高银行的业务发展模式越好。

6、同时亦指有关放贷的机构，发放贷款给客户在财务上进行周转的公司，而且他们的利息相对也较银行为高，但较方便客户借贷，因为不需繁复的文件进行证明。

监管机构获得银行经营管理和风险信息的来源包括

B.ROCA评级法主要对银行的风险管理、操作调控、遵守法规、资产质量四个方面进行评估 C.SOSA评级法将外资银行分行和办事处作为其跨国机构的有机部分进行监管 D.CAMELs评级是国际通用的、系统评价银行机构整体财务实力和经营管理状况的一个方法体系 1 下列关于市场约束和信息披露的说法，不正确的是（　）。

【答案】：D 一般公司的重大收购、兼并决策属于内幕信息，事后才能公布。

B.风险监管是将风险按照评级标准，系统、全面、持续地评价一家银行经营管理状况的监管方式 C.风险监管是一种全面、静态的掌握银行情况的监管 D.风险监管是一种计划性强、目标明确、提高效率和节省资源的监管模式 『正确答案』C 『答案解析』本题考查银行监管。风险监管是一种全面、动态的掌握银行情况的监管。

中国现行金融监管架构是“一行三会”。“一行”为中国人民银行。“三会”是中国银监会、中国证监会、中国保监会，分别负责银行、证券、保险三大市场的监管 中国人民银行，负责货币政策。银监会，统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司以及其它存款类金融机构。

金融学方面的问题

问题二：金融学是干什么的？好吗？ 金融学主要学习货币银行学方向有货币银行学、商业银行经营管理、中央银行、国际金融、国际结算、证珐投资、投资项目评估、投资银行业务、公司金融等。

行为金融学（behavioral finance，BF）是金融学、心理学、行为学、社会学等学科相交叉的边缘学科，力图揭示金融市场的非理性行为和决策规律。行为金融理论认为，证券的市场价格并不只由证券内在价值所决定，还在很大程度上受到投资者主体行为的影响，即投资者心理与行为对证券市场的价格决定及其变动具有重大影响。

然而，实际上大部分的经济学家没有投入更多的努力在这一方向上发展经济学。现今，与之相比，金融经济学在既涉及时间、又涉及不确定性问题的经济分析方面不断地占据着核心的地位。

关于金融机构的财务分析数据来源

金融机构 由于业务往来的需要， 用以清算、结算的资金 ；非存款类金融机构 ，例如证券公司、信托投资公司、财务公司，金融租赁公司等缴纳 在央行的法定存款准备金 。

资产负债表分析的目的，在于了解企业会计对企业财务状况的反映程度，所提供会计信息的质量，据此对企业资产和权益的变动情况以及企业财务状况做出恰当的评价。 功能：提供企业在某一特定时点所拥有的全部资产、负债和股东权益（自有资本）的存量及其结构。

三）经理人员：经理人员是指被所有者聘用的、对公司资产和负债进行管理的个人组成的团体，有时称之为“管理当局”。经理人员关心公司的财务状况、盈利能力和持续发展的能力。经理人员可以获取外部使用人无法得到的内部信息。他们分析报表的主要目的是改善报表。

利用云计算的技术，金融云将金融机构的数据分散到云，并且可以完成对于数据的处理和分析。 ② 业务分解： 金融云的业务范畴如银行的业务场景、手机应用操作 【世界是金融的，而金融是云计算的】 相比较传统产品，云计算在运算和分发更加容易操作，对于金融机构业务的扩展更有利。

第一条　为了规范国有金融机构财务审计工作，保证审计工作质量，根据《中华人民共和国审计法》（以下简称《审计法》）第十八条的规定，制定本办法。

并预测在2020年中国金融科技营收规模将达19709亿元。